Mensch und Maschine vs. Maschine Betrug und Geldwäsche

Catégories: Finanzkriminalität

Es scheint schwierig zu sein, Finanzkriminalität zu verhindern. Die Verwaltung und Prävention von Finanzkriminalität ist ein Katz und Mausspiel zwischen der Bank und dem Betrüger.. Solid Professionals bietet Dienstleistungen an der Schnittstelle von Compliance und Artificial Intelligence an. Innerhalb der Finanzkriminalität unterscheiden wir drei Themen: Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug.

ACE Framework

Wir betrachten die Artificial Intelligence (AI) als ein mächtiges Werkzeug, um dies anzugehen. Wir nutzen AI effektiv. Wir verfügen über Know How bezgl. der Indikatoren für Finanzkriminalität, haben detaillierte Kenntnisse über Gesetze und Vorschriften und setzten somit Artificial Intelligence sinnvoll ein. Wir machen die AI durch unser ACE-Framework nutzbar. AI muss sowohl verantwortlich, konform als auch erklärbar sein.

Exeptional Model Mining

AI-Technik, die zur Aufdeckung von Finanzkriminalität eingesetzt werden könnte, ist Exceptional Model Mining (EMM). Es identifiziert Gruppen von Transaktionen, die von normalen Transaktionsmustern abweichen. Die verschiedenen Gruppen von gefundenen Transaktionen müssen dann von einem Betrugsexperten überprüft werden. Denn was "abweichendes" Verhalten genau bedeutet und ob dieses auch betrügerisch ist, ist subjektiv. Der Einsatz fortschrittlicherer Detektionstechniken wie eines EMM führt jedoch zu einer Effizienzsteigerung. Es wird klarer, auf welche Themen sich der Experte konzentrieren sollte.

EMM ist eine transparente Technik. Komplexes Transaktionsverhalten wird auf verschiedene Merkmale hin analysiert, beispielsweise Interaktion zwischen verschiedenen Konten sowie Transfer zu bestimmten Zeiten und Daten. Die markantesten Merkmale werden zur Beschreibung von Gruppen verwendet. Es ist daher vollständig erklärbar, wie Gruppen generiert werden, was eine solche AI erklärbar macht. Durch die Überprüfung der Ergebnisse durch einen Domänenexperten ist auch diese AI-Lösung verantwortlich. Die Verwendung dieser Anwendung kann daher dazu beitragen, die geltenden Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung der Finanz- und Wirtschaftskriminalität umzusetzen.

Möchten Sie wissen, was unsere ACE AI-Lösungen sowie Finanz- und Wirtschaftskriminalitätslösungen für Sie tun können? Oder möchten Sie mehr über uns und unsere AI-Erfahrung erfahren? Bitte kontaktieren Sie uns über kontakt@solidprofessionals.de.

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Auteur
Mathyn Scheerder & Diederick Levi
Date de publication
15-7-2019 10:25
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